.

MIFID II

(DIRETTIVA EUROPEA 2014/65/UE, REGOLAMENTO UE N. 600/2014 E RISPETTIVI ATTI DELEGATI – NUOVO REGOLMENTO DEGLI INTERMEDIARI DELIBERA CONSOB N. 20307 DEL 15.2.2018)

Informativa per l’Investitore

La normativa MiFID II, entrata in vigore il 3 gennaio 2018, ha rivisto l’omologa disciplina della MiFID decorrente dal 1° novembre 2007 ed ha come obiettivo lo sviluppo di un mercato unico dei servizi finanziari in Europa (c.d. “Prestazione dei servizi di investimento”), nel quale siano assicurate la trasparenza e la protezione degli investitori. Sono previste varie disposizioni finalizzate all’agire nel miglior interesse del cliente, esse garantiscono una corretta informazione, si occupano dei potenziali conflitti di interesse tra le parti e richiedono un’adeguata profilatura del risparmiatore.

Si introduce, inoltre, una serie di requisiti organizzativi applicati ai rapporti tra produttori e distributori di strumenti finanziari. I produttori sono chiamati a definire e applicare un processo di approvazione per ogni strumento finanziario prima della sua commercializzazione o distribuzione alla clientela. Dal canto loro, i distributori sono tenuti a contribuire all’implementazione di strategie distributive appropriate rispetto alle caratteristiche del mercato target.

La Banca verifica che i servizi prestati al Cliente siano, di volta in volta, adeguati (ove svolto il servizio di investimento di “Consulenza/Raccomandazione” o di “Mera Adeguatezza”) o “Appropriati” (salva la “Mera Esecuzione degli ordini”), sulla base di un apposito “Questionario finanziario” contenente le informazioni rilasciate dallo stesso Cliente. Con tale questionario la Banca ottiene le informazioni necessarie in merito alle “conoscenze ed esperienze” possedute in materia di strumenti finanziari, alla “situazione finanziaria” ed agli “obiettivi di investimento”.

I Clienti interessati dalla disciplina in parola sono (o i potenziali):

o   Intestatari di depositi di strumenti finanziari/prodotti finanziari in custodia e amministrazione;

o   Intestatari di gestioni patrimoniali/OICR/polizze assicurative di tipo finanziario e derivati;

o   Intestatari/possessori di certificati di deposito C.D..

Detta disciplina non si riferisce quindi: ai depositi non strutturati, ai conti correnti, ai prestiti, ai mutui, ai servizi di pagamento (PSD2) e nemmeno ai prodotti meramente assicurativi (esempio polizze responsabilità civile).

Per approfondire in dettaglio la Direttiva MiFID II, si può consultare il sito internet www.consob.it. In proposito, si consiglia di leggere i fascicoli informativi realizzati dalla Consob e pubblicati all’indirizzo http://www.consob.it/web/investor-education/home

Di seguito, la Banca pubblica alcuni  dei documenti informativi relativi alla “Prestazione dei servizi di investimento” offerti (le c.d. Policy MiFID II). Gli stessi documenti sono disponibili presso ogni Sportello della Banca (c.d. Informazioni non personalizzate destinate ad un Pubblico Indistinto).
  • Strategia di Classificazione della Clientela (cliccare qui ed accedere all’area TRASPARENZA/FOGLI INFORMATIVI/DEPOSITI E TITOLI/TITOLI)
  • Strategia di Esecuzione e Trasmissione degli ordini Iccrea (cliccare qui ed accedere all’area TRASPARENZA/FOGLI INFORMATIVI/DEPOSITI E TITOLI/TITOLI)
  • Strategia di Esecuzione e Trasmissione degli ordini Bcc Pergola e Corinaldo (cliccare qui ed accedere all’area TRASPARENZA/FOGLI INFORMATIVI/DEPOSITI E TITOLI/TITOLI)
  • Politica sui conflitti di interesse (cliccare qui ed accedere all’area TRASPARENZA/FOGLI INFORMATIVI/DEPOSITI E TITOLI/TITOLI)
  • Politica per la gestione degli incentivi (cliccare qui ed accedere all’area TRASPARENZA/FOGLI INFORMATIVI/DEPOSITI E TITOLI/TITOLI)
  • Policy di valutazione e pricing dei prestiti obbligazionari  (cliccare qui ed accedere all’area TRASPARENZA/FOGLI INFORMATIVI/DEPOSITI E TITOLI/TITOLI)
  • Product governance e consulenza (cliccare qui ed accedere all’area TRASPARENZA/FOGLI INFORMATIVI/DEPOSITI E TITOLI/TITOLI)

MiFID II – Informativa al Pubblico Post trade: Top 5 broker e 5 venue

I documenti contenuti nella presente sezione sono redatti ai sensi dell’articolo 27 (6) della Direttiva 2014/65 UE, del Regolamento Delegato (UE) 2017/576, dell’articolo 65 (6) del Regolamento Delegato (UE) 2017/565 e del Regolamento degli Intermediari delibera Consob n. 20307 del 15.2.2018 in materia di Best Execution e sono pubblicati in conformità alla corretta applicazione della Policy Strategia di esecuzione e trasmissione degli ordini” tempo per tempo vigente elaborata da questa Banca (BCC).

I report sono funzionali all’attività di monitoraggio e verifica sulla qualità dell’esecuzione ottenuta presso le prime cinque “sedi di esecuzione” (in genere la Banca di Credito Cooperativo di Pergola e Corinaldo stessa, laddove le fattispecie previste ricorrano)edi primi cinque “brokers” (in genere Iccrea Banca, futura Capogruppo del Gruppo Bancario Cooperativo Iccrea), con riferimento ai dati relativi all’anno precedente la pubblicazione.

Tali report (quantitativi, in termini di volumi negoziati e di numero di ordini eseguiti, espressi in percentuale sul totale della classe interessata) sono suddivisi in base alla classificazione degli strumenti finanziari prevista dall’Allegato 1 del Regolamento Delegato (UE) 2017/576. Oltre alle richiamate informazioni quantitative è presente una sezione qualitativa ove sono forniti commenti in relazione al rispetto dei criteri stabiliti per garantire la Best Execution, sia per la clientela retail che per la clientela professional.

Report Primi 5 Broker

Report Prime 5 Sedi di Esecuzione

MiFID II – Informativa al Pubblico: Report Qualità dell’Esecuzione delle transazioni finanziarie

I documenti contenuti nella presente sezione sono redatti ai sensi dell’articolo 27 (3) della Direttiva 2014/65/UE e del Regolamento Delegato (UE) 2017/575 e sono pubblicati in conformità alla Execution Policy tempo per tempo vigente. I report sono funzionali all’attività di monitoraggio e verifica sulla qualità di esecuzione offerta su strumenti finanziari eseguiti in conto proprio dalla Banca di Credito Cooperativo di Pergola e Corinaldo.

Essi sono prodotti per singolo strumento finanziario e per ciascun giorno di negoziazione, sono pubblicati trimestralmente con riferimento ai dati relativi al trimestre precedente e suddivisi nelle seguenti Tabelle, di cui al citato Regolamento Delegato (UE) 2017/575:

·     Tabella 1 — Informazioni di identificazione da pubblicare ai sensi dell'articolo 3, paragrafo 1 — tipo di sede di esecuzione;

·     Tabella 2 — Informazioni di identificazione da pubblicare ai sensi dell'articolo 3, paragrafo 2 — tipo di strumento finanziario;

·     Tabella 3 — Informazioni sul prezzo da pubblicare ai sensi dell'articolo 4, lettera a);

·     Tabella 4 — Informazioni sul prezzo da pubblicare ai sensi dell'articolo 4, lettera b);

·     Tabella 5 — Informazioni sui costi da pubblicare ai sensi dell’articolo 5.

In ordine a tale Tabella 5, si evidenzia che la BCC non applica alle operazioni in analisi alcuna tipologia di costo indicata dalla normativa.

·     Tabella 6 — Informazioni sulla probabilità dell'esecuzione da pubblicare ai sensi dell'articolo 6.

Le Tabelle 7 e 8 non sono prodotte in quanto il sistema di negoziazione adottato da questa BCC non rientra in quelli indicati dalla normativa.

·     Tabella 9 — Informazioni da pubblicare ai sensi dell'articolo 8.

REPORT QUALITÀ PRIMO TRIMESTRE 2018                                                                                           Scarica File Zip

REPORT QUALITÀ SECONDO TRIMESTRE 2018                                                                                    Scarica File Zip



© 2018 Banca di Credito Cooperativo di Pergola e Corinaldo Soc. Coop. Viale Martiri della Libertà, 46b - 61045 Pergola (PU), Iscr. Reg.Imprese - C.F. e P.Iva 00141120410,
PEC: bcc.pergola@legalmail.it
Patrimonio al 31/12/2014: €51.279.210, Iscrizione Albo Banca d'Italia n.4703.50, Codice Abi 08731, Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia, al Fondo di Garanzia dei Depositanti ed al Fondo di Garanzia
degli Obbligazionisti del Credito Cooperativo. - web by dagomedia